Alerta fiscal: cambios legales permitirían congelar cuentas por movimientos “inusuales”

Un trabajador asalariado que incremente temporalmente sus ingresos por la venta de un bien podría enfrentar cuestionamientos por parte de la autoridad hacendaria

Integrantes de la Asociación Nacional de Especialistas Fiscales (ANEFAC) advirtieron que la reciente jurisprudencia en materia de bloqueo de cuentas bancarias podría impactar a cualquier ciudadano.

Francisco Rojas López, miembro de la organización, explicó que antes esta facultad correspondía exclusivamente a la Unidad de Inteligencia Financiera, sin embargo, la nueva interpretación vigente desde abril modificó el esquema, ampliando los supuestos de intervención.

Señaló que ahora el criterio administrativo puede ser suficiente, si un funcionario detecta movimientos financieros considerados atípicos, podría ordenar el bloqueo de cuentas.

En ese contexto, especialistas indicaron que incluso menores de edad o jóvenes con ingresos elevados —por ejemplo, derivados de herencias o negocios familiares— podrían ser sujetos a estas medidas si sus operaciones se perciben fuera de lo común.

Añadieron que, en casos como el de un joven que hereda empresas o bienes tras el fallecimiento de un familiar, el cambio en el patrón financiero podría interpretarse como irregular y desencadenar restricciones bancarias.

Ramiro Humberto Ortega, presidente de la ANEFAC, alertó que operaciones legítimas como vender una casa o un automóvil por necesidad económica también podrían derivar en el congelamiento de recursos.

Asimismo, subrayaron que la ley no contempla un plazo definido para que los contribuyentes puedan defenderse, lo que complica el acceso oportuno a sus propios fondos.

Explicaron que incluso un trabajador asalariado que incremente temporalmente sus ingresos por la venta de un bien podría enfrentar cuestionamientos por parte de la autoridad hacendaria.

«Porque ahora tienen facultades, pero sin duda es una problemática grave para todos los que somos usuarios en el sistema financiero, y con esto tenemos que tener cuidado con los movimientos financieros que se realizan», explicó.

Los especialistas señalaron que, aunque estas medidas buscan frenar el financiamiento ilícito y la delincuencia organizada, su aplicación actual deja en un estado de incertidumbre a la ciudadanía.